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“接班潮”來臨,2019中國家族財富報告顯示高凈值人群都在這么做……

發布時間:2019-08-12 發布作者:港盛國際

 
 
 
 

近年來,“家族財富傳承”越來越受到企業家、投資機構等群體的重視,如何結合中國社會、經濟發展的具體情況來進行家族財富管理成為各界熱議的話題。日前,一份專業市場調研報告——《2019中國家族財富可持續發展報告》向我們剖析了這個特殊的群體:中國超高凈值人群。

 

下面讓小編帶您一起看看,中國超高凈值人群的基本特征、對家族財富管理的需求,以及傳說中“有錢人的煩惱”吧!
 

1、規模與分布

億元級別超高凈值家庭11萬戶,北京最多  

根據《2018胡潤財富報告》,2018年中國大陸地區擁有億元以上資產的超高凈值家庭達到了11萬戶,同比增長11.2%,其中擁有億元可投資資產的超高凈值家庭數量達到6.5萬戶,同比增長10.9%。  

 

從省市分布看,北京、廣東、上海、浙江的超高凈值家庭數量最多,均超過1萬戶。 
 

 

 

2、行業與年齡

企業主是最主要的群體,平均年齡47歲

從億元資產超高凈值家庭構成來看,企業主是最主要的群體,占比達到80%,比2017年增加5個百分點;炒房者在這部分人中的占比保持15%;職業股民占這部分人的5%,比2017年減少5個百分點。他們有著以下特點:
  

 

上榜企業家所屬行業分布上看,制造業仍是他們從事最多的行業,但人數占比從2017年的27.9%下降到26.1%。房地產行業上榜人數占比與2017年基本保持一致,排名第二。金融投資行業上榜人數保持穩定上升,人數占比從2017年的10.9%上升到11.6%,超過IT行業位居第三。  
 

 

 

3、投資與偏好

資產配置、分散風險而進行海外投資

中國經濟增長速度放緩,由兩位數的高速增長時代轉入個位數的中高速增長時代。不少企業面臨著轉型壓力和債務風險,也使得企業家們更加關注財富安全的問題,引發了他們對財富和資產再配置的需求。  

總體而言,企業家們對未來的中國經濟仍持樂觀態度,認為越是經濟波動的時候,越是投資的好機會。數據顯示,盡管目前面臨著較為復雜的投資環境,超六成的超高凈值人群認為自己依舊會秉持“積極投資”的理念進行投資活動。  

其中有22.6%受訪者表示未來或會增加海外投資,但股票投資冷淡,僅有10.7%受訪者選擇繼續投資股市。  

 

“資產配置、分散風險”是超高凈值人群進行海外金融投資的最主要目的,占比高達71.8%;其次是財富的“保值、增值”、“為子女境外留學做準備”和“為將來個人養老做準備”。  

 

 

 

 

4、快樂與焦慮

健康/醫療問題與子女傳承最為擔心

調查發現,中國超高凈值人群的生活態度總體表現為積極樂觀。當幸福滿意度滿分為10 分時,有71.1% 的超高凈值人群感到明顯幸福(8~10 分),其中對比財富、工作及健康,他們對家庭生活的滿意度更高,其平均值超過8 分。

在工作與生活的雙重壓力下,已經具備了較強經濟實力的超高凈值人群也更加注重健康養生,他們對健康/ 醫療的焦慮程度最高,其次是子女教育

調查發現,科學的代際傳承規劃是家族財富可持續發展的內在保障,企業家面臨代際傳承困局,缺乏專業、可信賴的財富管理機構提供有效的解決方案。
中國第一代企業家正處于家族財富交接的高峰期,隨著年齡的增長、生老病死的不確定性,他們對家族財富可持續發展也愈發關注。家族企業是家族財富傳承的重點所在。

原因剖析

中國大多數民營企業發展時間短,僅處于家族第一代成員實際控制或第二代成員接班的特殊時期,在家族財富代際傳承方面的經驗較為缺乏。因文化背景、制度等因素的差異,歐美發達國家相對成熟的家族傳承經驗難以直接復制到中國境內。

 

為此,他們不得不面對以下痛點:

 

 

 

5、需求與選擇

“接班潮”臨近,亟需專業財富管理機構

 

隨著“接班潮”的臨近,代際傳承已成為中國企業家普遍關注的問題。定性研究發現,代際傳承困局主要體現在以下方面:

 

① 基于自身的教育文化與生活背景,一代企業家普遍專業經驗少且缺乏合理的家族財富長期規劃意識,傳承計劃的方向不明確。
② 代際矛盾,主要體現在一代企業家與子女之間因代際價值觀認同差異、事業認同差異以及繼承能力認可差異所造成的代際傳承意愿矛盾。



 

家族財富的可持續發展是眾多策略相互協調共同作用的結果 , 以最終實現家族財富傳承制度的搭建、家族人力資本的提升、家族社會影響力等無形資產的加強。 
對家族財富管理機構的選擇上,受訪的企業家認為應基于自身財富與需求現狀來決定。目前家族財富管理的方式有委托專業機構管理、家庭成員管理、組建專屬團隊管理三種方式。
受限于自身專業性不足及精力有限等原因,受訪企業家較偏向于選擇委托專業機構打理其家族財富。調研數據顯示,在選擇專業機構時,有56.5%的受訪者最為關注的因素是“機構自身的專業程度”、有55.1%關注機構是否“擁有豐富的家族傳承處理經驗” 、還有53.5%和50.4%的受訪者重視“能夠根據自身需求打造個性定制化的方案”以及“機構在行業中的地位和知名度” 。

 

企業家的資產類型和需求復雜多樣,需要家族財富管理機構提供全面一站式的產品服務,這需要家族財富管理機構擁有專業化的服務水平,以滿足企業家對機構服務能力的需求。同時,針對企業家個性化的需求差異,財富管理機構需提供定制化的解決方案 ;針對跨境資產配置要求,提供全球化的服務能力。
總體來說,企業家希望找到“一式三化”(一站式、專業化、定制化、全球化)的財富管理機構。 
港盛國際集團,作為集海外商務服務、全球資產配置與財富管理等全方位服務于一體的綜合型服務平臺,擁有大批資深私人銀行高階主管、國內外知名金融經理人、知名資深律師和會計師、理財規劃師等精英團隊。不僅如此,港盛集團VIP大客戶部,致力于為現階段中國財富自由度較高的個人及家庭提供獨立、客觀的個性化資產配置與法律建議,幫助客戶實現財富保值增值的目標。

 

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